办案笔记：侦查机关识别虚拟货币交易洗钱嫌疑的要点

“资本充裕的地方，不仅有韭菜，也有恶人，尤其是在加密货币世界。

近期，我在上海、湖南、山东、浙江等地代理了多起涉及加密货币交易的刑事案件，所谓的犯罪嫌疑人，都是学历低、年纪小，与他们深入接触后，我感慨万千。因为在加密货币圈，不仅善与恶只有一线之隔，犯罪与守法的界限也十分模糊。下面，我结合近期办案经验，给大家介绍一下加密货币圈内无处不在的罪恶之源。”

1. 案件背景

首先，因交易虚拟货币而被列为犯罪嫌疑人并被公安机关立案调查的普通个人币友或者专业OTC商户，大多是因为在交易过程中收到了涉嫌诈骗案件的赃款，属于不法分子的洗钱行为。

赃款经过多次流转，已经到达币友的交易账户。公安机关在侦查中，一般会根据资金流向锁定嫌疑人。也就是说，不管他们知不知道这些用于买卖虚拟货币的钱是赃款，只要账户上有赃款流转，就有可能被公安机关列为嫌疑人，成为公安机关的侦查对象。从公安机关的角度，通过追踪资金流向锁定嫌疑人是完全可以理解的，因为诈骗分子洗钱过程中，肯定有洗钱链条，要一层层洗白，才能让赃款褪色。而在这个链条中，资金流向就是最重要的线索，真正的犯罪分子，一定要确保钱在层层洗白之后，还能回到自己的口袋里。 因此，从公安机关的角度来看，参与资金流动的各层人员客观上都协助了洗钱行为，都可能是犯罪集团的成员。

2、哪些异常交易行为会被调查人员认定为协助洗钱？

加密货币世界巨大，绝大部分币友都在从事合法交易，而不法分子毕竟是少数。正如菜刀发明的初衷是用来切菜的，而不是用来砍人的。数字货币诞生的共识就是为了对抗一种货币的独大，对抗通货膨胀，打造一个去中心化的金融体系，让绝大部分普通人不成为资本的韭菜。然而数字货币的诞生也被一些不法分子所利用，成为洗钱的工具，让合法币友陷入涉嫌犯罪的危机和困境。根据实践中与公检法机关沟通的经验，我们在此提醒合法币友注意以下高风险交易行为，避免不当操作导致涉嫌犯罪：

01. 场外交易

很多从事虚拟货币交易的币友，都是在火币网、中币网、币安网或者OKEX上交易，这些平台在国内是公认的比较大比较正规的平台，在平台上交易是比较正常的行为。相比之下，场外交易在调查人员眼中就显得那么突兀，有正规平台，为什么不去？这明显就是不正常。虽然站在虚拟货币行业交易的大背景下，交易只有场内和场外两种，而场外交易确实有很多便利性，比如：银行卡不容易被冻结，交易金额不受限制。这就好比原来xbao的卖家，常年在xbao平台交易，然后把经常交易的老客户导流到自己的微信上，建立微信客户群进行交易，这些群体之间已经有一定的交易信任基础，一定程度上认可彼此资金、货物的安全。 在微信上交易也极其方便，所以大家都选择离开xbao平台，转而到微信上交易。然而，在没有行业背景、不熟悉虚拟货币交易的人眼里，这是一种极其不正常的行为，也就是有可能被推定为交易行为不正常。

因此在此提醒各位合法加密货币交易者，不要为了交易方便而选择场外交易，场外交易本身就是非常危险的行为，一旦被办案人员列为犯罪嫌疑人，又进行场外交易，将大大增加嫌疑，很难解释清楚。

02.价格与市场情况不同

目前USDT的价格区间比较稳定，买入价在6.42-6.45左右，卖出价在6.43-6.45左右。其实买入和卖出的区间只有1-2美分左右，如果成交价格大于这个区间，哪怕大1-2美分，都意味着盈利翻倍了。在调查人员眼中，这已经是明显高于市场的价格了。我们知道确实有一些小平台卖出USDT的价差高于上述市场行情，有人图利也是很正常的。本质上，币友们买卖虚拟货币只是为了套利，交易也需要时刻盯盘，关注行情，赚点血汗钱。 但如果交易是在小平台进行，且明显高于市场价差，币友们一定要履行审查买家资金来源的义务，留下合法交易的证据，这样到了调查的时候，有证据证明自己的清白，至少能证明自己尽到了资金审查的义务。

03.聊天软件的选择

说到留下证据证明自己的清白，就不得不提币友们常用的聊天软件“蝙蝠”。币友们都喜欢用这个聊天软件，因为它无法追踪。笔者理解大家的心态，觉得不管说什么，不留痕迹就安全了。就算今天早上我吃了豆浆和油条，只要我自己知道就行，心态很安全。毕竟现在社会信息泄露很严重，每次你和朋友聊天后想买东西，xbao都会在首页推送给你，就好像它偷听了你和兄弟们的对话一样。

但“成败在小何”，当你需要证据证明自己和犯罪分子并不认识，但确实存在合法交易或真实交易时，有些软件的聊天记录是无法恢复的，这给举证工作带来很大困难。但微信、QQ、短信等通讯痕迹如果不小心删除了，是可以恢复的。在办案过程中，我们不能依靠个人能力去取回证据，我们向侦查机构说明原因，申请取回，一般情况下侦查机构会协助我们取回。但面对“蝙蝠”这类无法恢复的软件，侦查机构想帮我们也帮不了。所以提醒各位币友，尽量在主流平台的聊天窗口协商交易。

04.是否借用他人银行卡进行交易

有些币友会用直系亲属的银行卡进行交易，比如借用丈夫、妻子、兄弟、姐妹、父母的银行卡进行交易，避免占用过多个人银行流量，造成银行风控或冻结。该操作原本是为了交易安全着想，但从办案人员的角度来看，也属于交易中的不正常行为。使用多张不属于自己的银行卡进行交易，是避免银行卡冻结的防范行为之一，也是犯罪分子的思维之一。所以合法交易与涉嫌犯罪之间出现交叉交易，就会出现这种情况，而且没有办法解释。纠结、混乱，只是因为办案人员和币友站在不同的立场，看待问题的角度不同。

法律不是冰冷的教条，而是有温度的武器，只要在它的框架内运作，就能受到它的保护，否则就会面临无情的反噬。所以在目前国家严厉打击虚拟货币交易的形势下，事事从严，币友们能做的就是规范自己的交易行为。《君子游记》有云：“瓜田不穿鞋，梅树下不正帽。”各位币友还是要避免可疑行为，不要因为贪图小利和方便而被纳入视线。一旦发现自己的银行卡被冻结，或者收到公安机关需要配合调查的通知，一定要积极配合调查，履行守法公民的义务。遵纪守法堂堂正正，雄姿秋山。居安思危，避邪归正。祝一切顺利。